Документы для оформления кредита для ИП


Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 350-80-69 (Москва)
+7 (812) 309-75-13 (СПб)

Это быстро и бесплатно !

Частный предприниматель может получить целевой займ, однако далеко не каждый банк готов предоставить ИП данную услугу. Чтобы подать заявку в финансовую организацию и добиться её одобрения, гражданин должен подтвердить свою платёжеспособность, предоставив отчётность об уровне дохода.

С помощью данной статьи вы узнаете, какие документы нужны ИП для получения кредита.

Оформление кредита для ИП — какие документы требуются?

Частные предприниматели, имеющие долги, отвечают по обязательствам собственными финансовыми накоплениями и имуществом, находящемся во владении. Именно поэтому банки, выдающие целевые займы бизнесменам, подробно изучают кредитную историю потенциального клиента и уровень его платёжеспособности.

Какие документы нужны ИП для кредита, зависит от нескольких факторов:

  • типа займа (потребительского, целевого, ипотеки);
  • занятости предпринимателя (как правило, гражданин работает на себя, однако в некоторых случаях допускается дополнительное трудоустройство в компанию или к другому ИП);
  • вида осуществляемой деятельности (в отдельных ситуациях требуется разрешение на занятие тем или иным бизнесом);
  • индивидуальных требований к потенциальному заёмщику, выдвигаемых конкретным банком.

Как правило, перечень документов для кредита ИП во всех финансовых организациях является однотипным.

Чтобы заявка была успешно одобрена, потенциальный заёмщик должен предъявить сотруднику определённого банка бухгалтерскую отчётность, подтверждающую его платёжеспособность, регистрационную документацию, прочие бумаги, касающиеся бизнеса и получаемой лицом прибыли.

Стоит отметить, что каждый банк предлагает индивидуальные условия кредитования и предъявляет персональные требования к заёмщику-предпринимателю, которым он обязан соответствовать для получения займа. Среди кредитных организаций, выдающих ссуды ИП, можно выделить Сбербанк, ВТБ24, Россельхозбанк и банк УРАЛСИБ.

Регистрационные документы для оформления ИП кредита

При рассмотрении заявки от бизнесмена банк проверяет его кредитную историю, наличие или отсутствие задолженностей перед другими финансовыми организациями, сроки ведения хозяйственной деятельности.

Как правило, получить целевой займ могут только те ИП, которые зарегистрированы в качестве предпринимателей дольше 12 месяцев.

Узнать перечисленную выше информацию можно с помощью регистрационной документации, предоставленной ИП:

  • свидетельства о регистрации в ЕГРИП;
  • листка с кодами статистики из Росстата;
  • свидетельства о присвоении ИНН;
  • уведомления о постановке лица на учёт в качестве страхователя.

Бухгалтерские документы, предоставляемые в банк для получения кредита

Для анализа платёжеспособности потенциального заёмщика-бизнесмена в банк предъявляется финансовая и налоговая отчётность, отправляемая в ФНС в конце отчётного периода и сохраняемая предпринимателями на случай проверки.

Для подтверждения своей платёжеспособности ИП должен предоставить в выбранный банк:

  • правоустанавливающие бумаги на имущество, задействованное в бизнесе и принадлежащее предпринимателю;
  • документы, подтверждающие регулярную оплату налоговых сборов;
  • налоговую декларацию, передаваемую в ФНС;
  • договоры о приобретении дорогостоящего оборудования (например, техники);
  • копии платёжной документации, кассовой книги;
  • различные договоры и квитанции, касающиеся бизнеса и получаемой прибыли.

Перечисленные бумаги используются для подтверждения уровня платёжеспособности бизнесмена. Как правило, кредитные организации запрашивают в этом случае предоставление справки по форме банка или 2-НДФЛ, однако предприниматель её оформить не может. Составление данного документа – прерогатива работодателя, а ИП работает на себя.

Однако из всех правил имеются исключения. Бизнесмен вправе предоставить в банк справку по форме банка или 2-НДФЛ, если он имеет официальное трудоустройство в организации или у другого ИП.

В подобной ситуации документ оформляется его руководителем. Однако данная справка подтверждает лишь часть дохода, получаемого предпринимателем, поэтому без предоставления вышеуказанных бумаг не обойтись.

Какую справку лучше предоставить для кредита – по форме банка или 2-НДФЛ? Данную информацию рекомендуется уточнять у представителя кредитной организации, потому как каждый банк предъявляет персональные требования к перечню документации.

Прочие документы, предоставляемые в банк

Для успешного одобрения займа бизнесмен должен дополнительно подготовить свой паспорт, СНИЛС, заполненную анкету-заявку для получения ссуды (бланк имеет уникальную форму и выдаётся сотрудником банка) и прочие бумаги, относящиеся к ведению бизнеса.

Речь идёт о разрешении на осуществление определённых видов деятельности, справках об отсутствии залога на имуществе и т. д.

Кредит для ИП в Сбербанке — какие документы нужны?

Подготовка исполнительного листа о взыскании алиментов — http://urmozg.ru/documenty/ispolnitelniy-lisr-o-vzyskanii-alimentov/.

Отчет по дебиторской задолженности — http://urmozg.ru/documenty/otchyot-po-debitorskoy-zadolzhennosti/.

Документы для подачи на алименты — http://urmozg.ru/documenty/podacha-na-alimenty/.

Получить целевой займ для малого бизнеса или оформить ипотеку предпринимателю на выгодных условиях можно в Сбербанке.

Чтобы заявка была принята к рассмотрению, потенциальный заёмщик должен отвечать определённым требованиям:

  • быть старше 23 лет (на момент полной оплаты кредита ему не может быть больше 65 лет);
  • иметь прописку;
  • заниматься предпринимательской деятельностью более 12 месяцев.
Сбербанк предлагает частным предпринимателям несколько программ кредитования. Если речь идёт о получении займа на любые цели, ИП может подать заявку на кредит «Доверие» со ставкой от 17% годовых (величина ссуды может достигать 3 000 000 рублей) или «Экспресс под залог» со ставкой 16–19% годовых для получения вплоть до 5 000 000 рублей.

В отдельных случаях к потенциальному заёмщику могут выдвигаться дополнительные требования. Ознакомиться с их полным перечнем можно на официальном веб-сайте банка — http://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/credits.

Для одобрения Сбербанком кредита для ИП, документы, перечисленные ниже, должны приобщаться к анкете-заявке:

  • регистрационные бумаги;
  • паспорт;
  • финансовая отчётность;
  • документы по хозяйственной деятельности, способные подтвердить платёжеспособность заявителя.

Оформление запроса на получение целевого займа возможно и в режиме онлайн. С этой целью требуется выбрать интересующую программу кредитования, нажать «Оформить заявку» и заполнить поля появившейся электронной формы.

Ответа специалиста, как правило, приходится ожидать около трёх дней, однако предварительное решение банка можно узнать раньше. В случае одобрения займа с заявителем заключается кредитный договор.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 350-80-69 (Москва)
+7 (812) 309-75-13 (Санкт-Петербург)

Это быстро и бесплатно !

Понравилась статья? Поделись с друзьями в социальной сети!



Метки текущей записи:
 

* Текст комментария
* Обязательные для заполнения поля